Az első TBSZ mozgatás tanulságai

Eljött a hatodik évem befektetőként, így a 2020-as TBSZ-emet - csak egy volt - át kellett mozgatnom új számlára. Ez a vártnál kicsit nehezebben ment. Az első akadály, amibe beleütköztem, az az volt, hogy a K&H-nál az utolsó 4 napon nem volt elszámolás, így december 29-én már nem lehetett TBSZ számlán eladni, majd csak január 5-én. Ez végül nem bizonyult problémának, mert például az arany ETF-em pont, hogy még erősödött is egy kicsit az első kereskedési napon. Mindenesetre erre figyelnem kell a jövőben, mert így lett egy pártízezres adókötelezettségem az egy napi nyereségre.

Ami kicsit nehezebb volt, az a pénz mozgatása. Volt eurós és dolláros ETF-em is, így aztán mindkettőre szépen megfizettem a 20-20 ezer Ft-os tranzakciós díjat. A jövőben erre is figyelni kell. Utána pedig jött a Wise-ról az IBKR-re beutalás, ez már kicsit könnyebben ment, bár itt is eltelt egy nap. Lényeg az, hogy az ETF-ek eladásától számítva összesen 6 kereskedési nap telt el, mire újra befektethettem a pozíciókat. Illetve nem pontosan ez történt, ugyanis egy részt átmozgattam magyar állampapírba, bízván abban, hogy a Tisza győzelme forinterősödést hoz majd. Nem gondoltam, hogy 330-as árfolyamon fogok dollárt váltani, de hát ilyen is van.

Mindenesetre a fő tanulság, hogy azért be kell kalkulálni egy kis extra költséget abba, hogy a TBSZ-eket mozgassam és újrabefektessem az összegeket. De ez még mind semmi a tényleges adókötelezettséghez képest, ami másfél millió Ft lett volna csak ezen a számlán. Szóval amíg a magyarországi TBSZ szabályozás ilyen kedvező, mindenkinek ajánlott a hosszú távú befektetéseit TBSZ alatt tartani.